W ubiegłym roku podsumowując wyniki konta IKE na blogu za 2021r. napisałem
„To był bardzo dobry rok na naszej giełdzie. Inwestorzy którzy ponieśli straty lub zanotowali słabe wyniki, pretensje powinni mieć tylko do siebie!”
Podsumowując rok 2022r. Należałoby napisać:
„To był bardzo trudny rok na wielu rynkach finansowych w otoczeniu rosnących stóp, procentowych, galopującej inflacji oraz wojny tuż za naszą wschodnią granicą.
Bolesne straty ponosili zarówno posiadacze akcji, obligacji oraz inwestorzy pasywni. Inwestorzy, którzy ponieśli niewielkie straty, lub zarobili cokolwiek, zdali egzamin z praktyki rynkowej w bardzo trudnym otoczeniu rynkowym. Farmazoniarze Excela i tzw. „guru inwestycyjni” zostali boleśnie zweryfikowani przez rynek.”
Główne indeksy na polskiej giełdzie zakończyły ubiegły rok na następujących stratach:
WIG20 ma sobą wyjątkowo słaby rok podczas którego zanotował 3 kolejne kwartały spadków z rzędu! Najniżej w 2022 r. był na poziomie 1337,71 pkt., co oznaczało, że od początku roku był przez moment na minusie o 41 proc!. Czwarty kwartał jednak przyniósł zdecydowany wzrost (+30,05 proc.) W przekroju całego roku indeks stracił 20,95 proc. – najwięcej od 2011 r., zachował się jednak lepiej niż m.in. amerykański Nasdaq.
Warto przypomnieć, że zawsze, kiedy WIG20 tracił ponad 20 proc. w rok, to w następnym wychodził na plus!
Trudna sytuacją była także na rynkach zagranicznych, SP500 stracił -19,4% a Nasdaq -33,1%. Giełdowe wyceny takich firm jak Amazon czy Netflix przepołowiły się w ostatnich 12 miesiącach, a Tesla czy Meta zanotowały jeszcze większe spadki. Nawet takie maszynki do zarabiania pieniędzy jak Apple czy Microsoft straciły na wartości po 30%.
Pora więc sprawdzić, jak w takim otoczeniu poradził sobie mój portfel IKE i zdradzić co stało za przyczyną takich a nie innych wyników!
Portfel IKE bessy się nie boi i spuszcza jej srogi łomot, by nie użyć bardziej dosadnych słów 😉
Mój portfel IKE wypracował w 2022r. niesamowitą stopę zwrotu +81% licząc od 375 423zł (po wpłatach 17 tys.) do 679 428zł. Mimo, że wynik całego roku jest imponujący, to nie rósł on cały czas, nie jestem żadnym cudotwórcą.
A tak mój portfel IKE wypadł w 2022r. na tle głównych indeksów z GPW:
Wybuch wojny na Ukrainie.
Jak wielu zostałem zaskoczony wybuchem wojny na Ukrainie i do końca się tego nie spodziewałem. Ograniczając ryzyko wybuchu konfliktu militarnego za naszą wschodnią granicą postanowiłem sprzedać między innymi akcje GAZPROMU, jedynej spółki zagranicznej w portfelu IKE, czego potwierdzenie wklejam poniżej. Sprzedając akcje Gazpromu 11 lutego o godzinie 21:20 czyli 13 dni przed wybuchem wojny, nawet jeśli jej nie zakładałem zrobiłem to co należało zrobić, a czego nie zrobili tzw. farmazoniarze Excela. O innych spółkach z którymi wielu zostało, też szkoda wspominać, ale były to głównie spółki rolnicze czy np. IRL który został wycofany z obrotu o wiele później, w wyniku nakładania kolejnych sankcji na Rosję.
W pełni świadomie zostałem natomiast z akcjami ASBISU, zdając sobie sprawę, że narażam się na duże ryzyko, ale spodziewałem się bardzo dobrych wyników, miałem niską średnią cenę zakupu w okolicach 8-9zl, a spółka stanowiła ok 18% mojego portfela IKE. Była to jedna z większych pozycji, ale nie była ona zdecydowanie przeważona w portfelu.
Z pewnością można powiedzieć, że był to błąd z mojej strony, jednak to tylko potwierdza, że portfel prowadzę samodzielnie i nie sugeruję się decyzjami np. innych osób czy serwisów, które sprzedały spółkę przed wybuchem wojny realizując zyski, czy tuż po jej wybuchu.
Portfel IKE zanotował swój dołek dokładnie w dniu wybuchu wojny na Ukrainie w dniu 24 lutego, wycena portfela wynosiła zaledwie ponad 282 tys.
Zmiany miesięczne portfela w ubiegłym roku doskonale pokazuje poniższa tabelka:
Co stało za przyczyną moich wyników w 2022r?
Przede wszystkim odpowiedni timing oraz koncentracja na właściwych spółkach.
W momencie wybuchu wojny na Ukrainie w ciągu kolejnych dni potrafiłem umiejętnie i szybko przebudować swój portfel inwestycyjny. Skorzystałem na mocnym odbiciu spółek stalowych, czy węglowych, na których bardzo dobrze zarobiłem: między innymi: COGNOR czy JSW. W portfelu miałem jednak też przez moment takie spółki jak: BOWIM, Bumech, czy Bogdanka. Postanowiłem także dokonać dopłat na rachunek IKE, w momencie kiedy rynek zanotował solidne spadki.
Postanowiłem także znacznie powiększyć swoją pozycję na spółce ASBIS, trwało to bardzo długo, kupowałem akcje w dniu wybuchu konfliktu oraz kupowałem akcje wielokrotnie później stąd też moja pozycja znacznie urosła i podniosła się średnia cena zakupu całego pakietu, z okolic 8-9zł do 13,50zł przy 15 tys. akcji.
Nie było to wbrew pozorom szaleństwo i nieodpowiedzialne działanie. Spółka bardzo dobrze komunikuje się z rynkiem czy inwestorami przez swój dział IR i świetnie sobie poradziła w tej bardzo trudnej dla siebie sytuacji.
W pewnym momencie w ciągu roku miałem tylko 3 spółki w portfelu, były to: ASBIS, XTB oraz VOTUM, a przez znaczną część roku spółki te stanowiły ponad 80% mojego portfela. To głównie te spółki stały za moim wynikiem! Niemal przez cały rok utrzymywałem blisko 100% zaangażowania w akcje na rynku, rzadko miałem wolną gotówkę. Zwykle jeśli chciałem coś kupić to coś innego musiałem sprzedać.
Na szczęście problemy rozwiązywały także wpływające dywidendy, które wyniosły za cały rok ponad 34 tys. złotych
Suma wypłaconych dywidend wzrosła r/r ponad 60% z nieco ponad 20 tys. do 34 tys. co ważne w ramach IKE te dywidendy są nieopodatkowane, także zyski z giełdy, dlatego tak bardzo to się opłaca. Za cały rok zarobiłem na IKE 304 tys. złotych i na samym podatku zaoszczędziłem bagatela blisko 58tys. Złotych! To tyle ile moja suma wpłat na IKE w latach 2015-2020 🙂
Gdybym nie robił żadnych wypłat częściowych to z wpłaconych w latach 2015-2022r. Łącznie 75 tys. złotych na koniec ubiegłego roku miałbym: 679 428zł + 66 657zł = 746 085zł!!! co dawałoby ponad 671 tys. zysku netto! Czyli wpłacony kapitał został pomnożony niemal 9 razy!
Aktualnie na koniec ubiegłego roku po uwzglęnieniu wypłat częściowych i zapłaconego podatku dokładna suma wpłat na moje konto IKE wynosi 17 068zł, reszta to sam zysk netto czyli ponad 662 tys. złotych!
O Historii mojego rachunki IKE można poczytać na blogu w zakładce „Historia mojego rachunku IKE” są tam udokumentowane wszystkie wpłaty i wypłaty na konto IKE od 2015r. do końca 2022r.
Na koniec krótkie podsumowanie wyników za ostatnie 3 lata na koncie IKE, po bardzo dobrym 2020r. za sprawą głównie Mercatora wszedłem na zdecydowanie wyższy poziom zarządzania kapitałem, ale poradziłem sobie świetnie. Zysk w 2020r. wyniósł ponad 240 tys., w 2021r. Dołożyłem kolejne +18% co dało ponad 54 tys. zysku, a w ubiegłym roku zarabiając 81% kolejne 304 tys. złotych. To łącznie prawie 600 tys. netto w 3 lata!
Reasumując wiele strategii i inwestorów zostało boleśnie dotkniętych podczas bessy, mi się udało prawie podwoić kapitał z czego jestem bardzo zadowolony! Najważniejsze w końcowym wyniku oraz w długoterminowym inwestowaniu jest to jak Wasz portfel zachowuje się w najtrudniejszych momentach na rynku! Łatwo jest zarabiać w okresach hossy i wzrostów całego rynku, trudniej jest chronić kapitał w czasie bessy gdy niemal wszystko traci!
Zawsze znajdzie się jednak jakaś wąska grupa spółek, które rozwijają się i poprawiają wyniki, jeśli to na nich się skoncentrujecie a nie na szerokiej dywersyfikacji to macie szansę zarobić i wygrać z bessą, co udowodniłem na swoim przykładzie.
Można uważać się za świetnego inwestora/fachowca jeśli w 2 lata pomnoży się kapitał o 50%, jeśli jednak podczas bessy takiej jaka miała miejsce w ubiegłym roku taki inwestor straci 30% to po 3 latach jest dokładnie w miejscu wyjścia, a nakładając na to inflacje, realnie nic nie zyskał tylko nawet stracił.
Miniony rok był dla mnie także bardzo udany, jeśli chodzi o rozwój mojego bloga. Aktualnie na telegramie mamy aż 6 różnych kanałów z funkcją czatu, a liczba osób chętnych która chciałaby dołączyć robi się zbyt duża i coraz trudniej samemu mi nad wszystkim zapanować. Dlatego też zdecydowałem się na podwyżkę cen, wprowadzenie zapisów z listy chętnych i nikogo nie namawiam aktualnie do dołączenia!
Chciałbym podkreślić, że pisanie bzdur na mój temat na twiiterze przez niektórych użytkowników, że sprzedaje abonamenty po 1000zł, które są nic nie warte mija się z prawdą.
Wszystkie osoby obecnie w zdecydowanej większości decydują się na przedłużanie subskrypcji, 90% osób płaci starą cenę, taką samą po której dokonali pierwszego zakupu czyli 499zł za rok.
Wewnątrz grupy organizowane są konkursy z nagrodami, z których osoby dostają książki czy darmowe subskrypcje. Kilka osób dostało także zupełnie darmowy abonament w ramach przedłużenia dostępu z uwagi na zasługi oraz wiedzę którą się dzielą.
Poniżej wrzucam także wyniki kilku ankiet przeprowadzonych na mojej grupie na telegramie:
Reasumując okazało się, że najlepszą reklamą nie było szukanie na siłę rozgłosu, udzielanie się w mediach społecznościowych, wydawania dużych pieniędzy na marketing czy reklamy. Najlepszą reklamą były realne wyniki moich portfeli oraz poczta pantoflowa zadowolonych klientów, którzy wielokrotnie polecali mnie swoim znajomym czy rodzinie.
Nie wiem jaki będzie obecny rok, czy będzie dla mnie tak udany jak 3 poprzednie lata?!, cały czas się tym martwię i nie daje mi to spokoju. Z drugiej strony jest to dla mnie najlepszą motywacją do dalszej wytężonej pracy, analizowaniu spółek i rynku, z myślą przede wszystkim o jak najlepszych decyzjach i wynikach inwestycyjnych.
Wielu hejterów, tylko czeka na moje potknięcie, o ponadprzeciętne wyniki będzie z pewnością coraz trudniej, bo poprzeczka wisi bardzo wysoko ale za rok sprawdzimy jak mi poszło!
DAMIANINWESTORX