Rachunek IKE założyłem w 2015r. W celu inwestowania długoterminowego z myślą o emeryturze.
W latach 2015-2020 dokonałem łącznie 31 wpłat na rachunek w ramach systematycznego oszczędzania, które potwierdzam screenami z rachunku.
Zlecałem także wypłaty z rachunku IKE, które przedstawiają się następująco:
Jak łatwo policzyć wpłaciłem więc dokładnie 58 tys a wypłaciłem łącznie 57 tys. 932 złotych plus podatek od zysków który wyniósł (6633zł + 2082zł) oraz 10zł opłaty za 2 przelewu z rachunku.
Czyli łącznie razem z podatkiem i opłatami wypłaciłem 66 tys 657zł.
Aktualizacja na 31.12.2022r.
Do konta IKE planowałem już nie dopłacać nowych środków, zmieniłem jednak zdanie w tym roku ponieważ widziałem dużo okazji inwestycyjnych, a brakowało mi wolnych środków. W 2022r. dokonałem następujących wpłat na rachunek IKE:
Jak więc widzicie wpłaciłem w sumie 17 tys. złotych, a wpłaty były rozbite w okresie od 24 stycznia do 18 maja. Największa dopłata była w marcu tego roku 5tys. i 3 tys. złotych.
Aktualna wartość rachunku IKE na koniec 31.12.2022 wynosiła ponad 679 tys. złotych. Z tego już jasno wynika, że portfel IKE zarobił w bardzo trudnym roku aż +82%!!! Zysk kwotowo wyniósł 304 tys. złotych.
Aktualizacja na 31.12.2023r.
W 2023r. dokonałem łącznych wpłat na IKE w wysokości 20 800zł (potwierdzenie wpłat poniżej screen z rachunku maklerskiego w mBanku mdm.pl)
Zmiana wyceny konta IKE w 2023r. na wykresie
Aktualizacja na 31.12.2024r.
W 2024r. dokonałem kolejnych wpłat na rachunek IKE w wysokości 23 132zł. Aktualna suma wpłat po wypłatach częściowych na moim IKE wynosi 61 tysięcy złotych.
Stan IKE na dzień 31 grudnia 2024r. wynosi: 1 295 599,99zł i przynosi stopę zwrotu +43%YTD.
Ubiegły 2024r. był zdecydowanie rekordowy jeśli chodzi o zysk nominalny, który wyniósł +390 tysięcy złotych. Wspaniale jest zarobić taką kwotę i mieć świadomość, że podatek Belki wynosi okrągłe 0zł.
Jakie wyniki osiągał mój portfel IKE w poprzednich latach wg XIRR a jakie sWIG80TR:
2015r. -24% straty vs sWIG80: +11%
2016r. +8% zysku vs sWIG80TR: +10%
2017r. +23% zysku vs sWIG80TR: +5%
2018r. +2% zysku vs sWIG80TR: -24%
2019r. +29% zysku vs sWIG80TR: +19%
2020r. +391% zysku vs sWIG80TR: +37%
2021r. +18% zysku vs sWIG80TR: +28%
2022r. +82% zysku vs sWIG80TR: -9%
2023r. +26% zysku vs sWIG80TR: +37%
2024r. +43% zysku vs sWIG80TR: +7%
Moje wyniki możecie zweryfikować ze screenami składu portfela IKE (lata 2015-2023) oraz z arkuszem który publicznie udostępniłem nie mając nic do ukrycia! –> https://docs.google.com/spreadsheets/d/13z3U00ZJb2AsIfpqjmd3P46y_UU-_roFyuZdKfou3HM/edit?pli=1&gid=0#gid=0
Średnioroczna rentowność 50% wg XIRR za lata 2015-2024r. to wyniki lepsze od wielu mistrzów Excela, w moim przypadku są to jednak moje rzeczywiste wyniki inwestycyjne! 50% średniorocznie jest nie do utrzymania w długim terminie, ale jest to mój rzeczywisty wynik tego portfela po 10 latach!
Można mieć szczęście raz, dwa, czy trzy, jednak o wynikach w dłuższym terminie (tutaj mówimy już o okresie 10 lat, czyli dekady) decyduje przede wszystkim odpowiednia selekcja spółek oraz umiejętność zarządzania kapitałem w różnych warunkach rynkowych. Trzeba przyznać, że wymagających momentów w ostatnich latach, które zweryfikowały wielu inwestorów nie brakowało (bessa w 2018r. na małych spółkach, covid w 2020r. czy wybuch wojny na Ukrainie w 2022r.).
„Nie musisz być najlepszy każdego roku, unikaj strat, zarabiaj regularnie a z pewnością będziesz jednym z najlepszych inwestorów w długim terminie”
Jako jedyny w pełni transparentnie i uczciwie swoje wyniki porównuje z najlepszym indeksem z GPW w długim terminie, który uwzględnia także wypłacane dywidendy!
Wyniki uwzględniają dokonywane wpłaty oraz wypłaty z rachunku IKE.
Poniżej wrzucam screeny dokładnego stanu rachunku IKE na koniec lat 2015-2023. Nie wiem jeszcze czy wrzucę dokładny screen za rok 2024r. jeśli to zrobię to będzie to zrobione z kilkumiesięcznym opóźnieniem.
- DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2015r.
Założenia rachunku IKE i wpłata łącznie w ciągu roku 11800zł
Pierwszy i na razie jedyny rok ze stratą: -21,56%
2. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2016r.
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 12 100zł
3. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2017r.
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 12 100zł
4. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2018r.
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 13 000zł
5. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2019r.
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 6000zł
6. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2020r.
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 3000zł
Wypłata brutto z rachunku IKE: 20 019zł
Wypłata netto po potrąceniu podatku i prowizji: 17 932zł
7. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2021r.
Brak nowych wpłat na rachunek IKE
Wypłata brutto z rachunku IKE: 46 638zł
Wypłata netto po potrąceniu podatku i prowizji: 40 000zł
Ogólny bilans na koniec 2021r. z wpłaconych 58 tys. złotych w latach 2015-2020, wypłaciłem w 2020 i 2021 łącznie 57 932zł netto.
8. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2022r
Dopłata do rachunku IKE w ciągu roku łącznie 17000zł
Łączna suma wpłat na IKE od 2015r. po wypłatach częściowych: 17 068zł!!!
9. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2023r – ujawnienie w dniu 15.03.2024r.
Dopłata do rachunku IKE wyniosła łącznie 20 800zł.
10. DOKŁADNY STAN KONTA IKE NA KONIEC 2024r – 1 mln 295 599,99zł
Dopłata do rachunku IKE wyniosła łącznie 23 132zł.
Aktualna suma wpłat 61 000zł po wypłatach częściowych.
Suma wypłaconych dywidend przez 10 lat to ponad 252 tysiące złotych!
Aktualny bilans wpłat i wypłat na moje IKE wygląda następująco:
Warto oszczędzać na emeryturę!
Chcesz obserwować mój rzeczywisty portfel IKE oraz podejmowane decyzje inwestycyjne?
Przejdź do zakładki Oferta i kup dostęp
Projekt „Portfel IKE” ma tylko i wyłącznie charakter informacyjno-edukacyjny, a poszczególne analizy są wyłącznie subiektywną opinią autorów i nie stanowią „rekomendacji inwestycyjnych” w rozumieniu przepisów art. 3 ust. 1 pkt 35) Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (Dz.U.UE.L.2014.173.1 z dnia 2014.06.12) ani „informacji rekomendującej” w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 34) ww. Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz.U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715), lub jakiejkolwiek porady. Stąd DAMIANINWESTORX nie ponosi żadnej odpowiedzialności za szkody poniesione w wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie lektury treści publikowanych w ramach niniejszego projektu. W inwestowaniu należy korzystać z wielu źródeł i konfrontować je przed podjęciem decyzji.