Wyniki inwestycyjne konta IKE za okres styczeń-sierpień 2021r.

Opublikowane przez DamianInwestorx w dniu

Ze względu na okres wakacyjny nie robiłem wcześniej podsumowania wyników inwestycyjnych, choć wiele razy zamieszczałem cząstkowe informacje jak mi idzie na Twitterze. Kilka razy pojawiły się jednak zarzuty, że zysków nie prezentuję w % tylko w tysiącach złotych.

Dla osób które nie obserwują zbyt wnikliwie mojego bloga i portfela IKE przypominam, ubiegły rok kończyłem stanem rachunku IKE – 350 026,64zł. Na koniec 31.08.2021 wycena rachunku wynosi 370 158,58zł (bez uwzględnienia zmiany kursów spółek zagranicznych, sesja w USA trwa w momencie pisania aktualizacji).

Zysk z inwestycji w tym roku nie wynosi jednak około 20 tys. ponieważ 26 stycznia dokonałem kolejnej wypłaty częściowej z konta IKE, screen zamieszczam poniżej.

Od kwoty 350 026,64 należy odjąć sumę wypłaty częściowej razem z podatkiem i prowizją 46 638zł, daję nam to kwotę 303 651,73zł i to stanowi punkt odniesienia do liczenia wyniku inwestycyjnego w tym roku.

W sumie jak łatwo policzyć w latach 2015-2020 wpłaciłem na swój rachunek IKE 58 tys, a wypłaciłem 57 932zł plus podatek od zysków kapitałowych który wyniósł (2082zł +6633) oraz 10zł opłaty za 2 przelewy z rachunku.

Łącznie z podatkiem i opłatami wypłaciłem z rachunku IKE 66 657zł. Obecna wycena rachunku to sam wypracowany zysk netto z 68zł, których już nie wypłaciłem 😉

Ostatnie podsumowanie wyników inwestycyjnych na blogu miało miejsce 6 czerwca 2021r a dotyczyło okresu kwiecień-maj 2021. Wycena rachunku na koniec tego okresu wyniosła 343 104,28zł.

Poniżej wrzucam jego aktualizacje, jak zmieniał się rachunek dzień po dniu aż do 31.08.2021r.

Na wykresie wygląda to następująco:

Ile zatem zarobiłem od początku roku do końca sierpnia na rachunku IKE ?

Jest to kwota 370 158,58zł – 303 651,73zł = 66 506,85zł dzieląc to na 8 miesięcy wychodzi średnio około 8313zł miesięcznie. Licząc procentowo zysk wyniósł +21,9% przy zmianie wartości WIG w tym okresie +24,3%.

Czy jestem z siebie zadowolony i jak to się ma do indeksu WIG?

I tak i nie 🙂 Dlaczego tak?

Jeśli spojrzycie w artykuł z wczoraj „Wyniki inwestycyjne konta IKE w 2020r” zobaczycie jaki miałem dokładnie skład oraz stan portfela na koniec 2020r. Sama wycena Mercatora to było 202 560zł z 350tys w portfelu.

Co by się stało z wyceną portfela do dzisiaj, gdybym uwierzył w słowa zarządu Mercatora „Dzieje się u nas samo dobro” i trzymał akcje do dzisiaj, wolę nawet nie myśleć.

Znaczną część akcji sprzedałem jednak jeszcze 18 stycznia w cenach 386-388zł złotych, co było z perspektywy czasu świetną decyzją choć nieco spóźnioną patrząc na to po ile akcje mogłem sprzedać rok wcześniej.

Zostało mi jedynie 100 akcji z 480sztuk, które miałem na koniec roku 2020.

Pozostałe akcje MRC sprzedałem nieco później, był to moment utraty prawie całkowitej wiary w spółkę i zaufania do zarządu oraz spadku średnich cen rękawic na światowych rynkach. W momencie sprzedaży ostatnich akcji spółki, skończyła się moja szalona przygoda ze spółką, która dała mi również wiele cennych lekcji na przyszłość.

Jak sami widzicie mogło się skończyć o wiele gorzej, a moment sprzedaży akcji to był niemal ostatni dzwonek na ucieczkę. Patrząc jak słabo w tym roku zachowują się spółki gamingowe, które w poprzednich latach stanowiły też część mojego portfela IKE, również mogę być zadowolony z osiągniętego zysku +21,9%.

Dlaczego czuje jednak niedosyt?

Wypadłem gorzej niż indeks WIG, który zyskał w tym okresie 24,3%, jest to wynik o ponad 2% lepszy od mojego wyniku inwestycyjnego.

Zostały jednak jeszcze 4 miesiące roku 2021 i mam nadzieję, że jeszcze z indeksem WIG trochę się po ścigamy 🙂

Na koniec tego wpisu dziękuję wszystkim czytelnikom oraz przede wszystkim klientom premium mojego serwisu inwestowaniegpw.pl, dziękuje za zaufanie, dziękuje za wsparcie, gdyby nie Wy to moje inwestowanie na giełdzie nie dawałoby mi takiej frajdy i satysfakcji mimo zarobionych pieniędzy.

Tworzymy obecnie grupę ponad 200 osób klientów premium inwestowaniegpw.pl , ludzi których połączyła pasja do inwestowania i spekulowania na giełdzie. Jestem właśnie w trakcie czytania książki Michała Szafrańskiego „Zaufanie czyli waluta przyszłości”, która doskonale pokazuje ile potrzeba czasu i wysiłku by osiągnąć sukces.

Realny portfel inwestycyjny IKE, jego wyniki i Wasze zaufanie stanowi dzisiaj dobry fundament na przyszłość. Gdyby brakowało dzisiaj choć jednego z tych elementów, wszystko rozsypało by się jak domek z kart.

Kategorie: Blog

0 komentarzy

Dodaj komentarz

Avatar placeholder