Witajcie w Nowym 2025r., ciężko jest dzisiaj zebrać myśli po Sylwestrowej nocy, ale tak udany rok jak i całe 10 lat portfela IKE trzeba zakończyć i podsumować!
Miniony rok był bez wątpienia jednym z najlepszych w moim wykonaniu na GPW od wielu lat, nominalnie zysk zdecydowanie największy (390 tysięcy zysku na IKE) choć stopa zwrotu +43% robiąca na wielu duże wrażenie, to mój 3 wynik w 10 letniej historii tego portfela!



Rok ten na zawsze pozostanie też w mojej pamięci dlatego, że cel do jakiego przez wiele lat dążyłem czyli milion złotych na IKE został osiągnięty wreszcie w bardzo dobrym stylu!
Nawet gdybym dzisiaj zrobił wypłatę i zapłacił podatek to na rachunku zostałby ponad 1mln złotych netto!
Najlepszy wynik procentowy przyniósł mi rok 2020r. który dał blisko +400% zysku, oraz rok 2022r. który przyniósł mi ponad 80% zysku w skali roku!
Rekordowa była też kwota wypłaconych dywidend ponad 105 tysięcy złotych na IKE bez podatku. Wszystkie dywidendy były oczywiście ze spółek notowanych na GPW.
Moje wyniki na przestrzeni 10 lat (2015-2024) napiszę to nieskromnie ale są z pewnością jedne z najlepszych na rynku!, średnia stopa rentowności po 10 latach na poziomie +50% to wynik w który naprawdę trudno uwierzyć!
Nie uwierzyłby dzisiaj pewnie nikt w te wyniki gdybym nie pokazał ich w pełni transparentnie i uczciwie przez ostatnie kilka lat tysiącom ludzi na X, czy bardziej dokładnie i szczegółowo przez blisko 4 ostatnie lata osobom z mojej strefy premium.
W tym miejscu już na początku zostawiam link do arkusza z historią moich wyników, które porównałem do stopy zwrotu sWIG80TR za ostatnie 10 lat. –> https://docs.google.com/spreadsheets/d/13z3U00ZJb2AsIfpqjmd3P46y_UU-_roFyuZdKfou3HM/edit?pli=1&gid=0#gid=0
Osoby które trafiły tu po raz pierwszy i kręcą nosem, że to tylko Excel, że to jest niemożliwe odsyłam także do mojego bloga gdzie są rzeczywiste screeny składu mojego IKE z BM mBanku na koniec lat 2015-2023r. –> https://www.inwestowaniegpw.pl/historia-mojego-rachunku-ike/
Poniżej pokazuje jak dokładnie wyglądał mój portfel IKE na koniec 2023r.

Jak kwotowo zmieniała się wycena mojego portfela IKE pokażę Wam na wykresie poniżej:



Średnioroczna rentowność jest obliczona po raz pierwszy wg XIRR, czyli uwzględnia też datę robienia wpłat i wypłat z konta IKE, dlatego są różnice w wynikach które podawałem wcześniej na swoim blogu jako wyniki poszczególnych lat.
Średnioroczna rentowność 50% nie jest do utrzymania przez kolejne 10 lat, ale jest rzeczywistym moim wynikiem inwestycyjnym po 10 latach inwestowania na IKE i daje jakiś obraz czy to co robię było skuteczne przez ostatnich 10 lat, z czego 9 zostało zakończonych zyskiem tego portfela.
Zdrowy rozsądek, matematyka i historia nie pozostawia wątpliwości, takie wyniki pomimo 10 lat historii nie są do utrzymania w dłuższym terminie z wielu względów:
– większy i ciągle rosnący kapitał pomnaża się znacznie trudniej, szczególnie na GPW
– kolejne Czarne Łabędzie i wielkie bessy dopiero przed nami
– wyniki najlepszych na świecie inwestorów pokazują, że już ponad 20% w długim terminie 20 lat i dłużej jest niesamowitym osiągnięciem
– już jeden słabszy rok lub na stracie zdecydowanie zaniży moje wyniki
– dopłaty na IKE nawet max. limitu przy tak dużym kapitale zrobi obecnie dużo mniejszą różnicę w portfelu w momencie bessy czy krachu niż w przeszłości na mniejszym kapitale
– wynik jest podbity niesamowitą stopą zwrotu w 2020r., trudno mi sobie wyobrazić, że podobna sytuacja/okazja jeszcze się kiedyś powtórzy za mojego życia a ja ją akurat doskonale wykorzystam
Inwestor Paweł Malik, który pokazał publicznie wyniki swojego portfela IKE za lata 2012-2023r. (poprzedniego roku jeszcze nie podsumował na X) osiągnął średnioroczną rentowność przez 12 lat na poziomie +36%.
Pan Malik jest uważany przez wiele osób za najlepszego inwestora fundamentalnego na GPW.
Nie chcę się tutaj w żaden sposób porównywać się do Pawła Malika ponieważ znam swoje miejsce w szeregu. Nie uważam się za analityka, jestem bardziej inwestorem, trochę spekulantem który podejmował przez ostatnie lata zdecydowanie większe ryzyko, moje wyniki nie są aż tak stabilne i nie pokonuję co roku indeksu swig80.
Dzisiaj mogę Wam powiedzieć jednak po tych 10 latach, że inwestowanie w długim terminie kształtuje charakter, czyni mądrzejszym, pozwala działać procentowi składanemu. Najlepszym wyborem jaki może do tego służyć jest właśnie rachunek IKE w formie rachunku maklerskiego.
Gdybym 10 lat temu nie założył swojego rachunku IKE to jestem przekonany, że nie miałbym dzisiaj na żadnym koncie tego miliona złotych ani 20 tysięcy obserwujących na X, pracowałbym pewnie gdzieś w banku na etacie, miał kredyt na 30 lat i był… trochę niewolnikiem dzisiejszych czasów.
Dzisiaj mam na IKE prawie 1,3 miliona złotych i nie muszę w zasadzie się już martwić co będzie na emeryturze, jeśli dożyję, mądrze poprowadzę dalej swój portfel i nie wydarzy się coś nieprzewidywalnego.
Milion złotych to są dla wielu osób duże pieniądze, wiele osób nie dysponuje takimi oszczędnościami, wielu influencerów robi tabelki i wylicza ile trzeba oszczędzać co miesiąc przez kilkadziesiąt lat by takie pieniądze odłożyć i pomnożyć, mi udało się to w niespełna 10 lat!
Nie wykorzystywałem przy tym nawet corocznych limitów wpłat, robiłem wypłaty częściowe, a nawet nie wpłacałem nic w ciągu roku. Kwoty rocznych wpłat odpowiadały czasami cenie lepszej lub gorszej wycieczki na którą być może nie pojechałem.
Co zrobić by osiągać ponadprzeciętne wyniki?
Na moim koncie na X w komentarzach wiele razy dostaje pytania:
Ile czasu poświęcasz na inwestowanie?
Jak się tego nauczyć?
Jak ty to robisz?
Nie ma jednej uniwersalnej odpowiedzi dla każdego, każdy musi przejść własną drogę.
Najważniejsza jest praktyka, nauka na błędach, odporność psychiczna, zrozumienie biznesu spółki w która inwestujemy, zaufanie do zarządu, trzeba wierzyć też w siebie! Nie możecie poddać się wpływom, naciskom czy opiniom innych osób!
Reasumując należy od początku do końca myśleć przede wszystkim racjonalnie i nie podejmować decyzji pod wpływem emocji, choć czasami trzeba umieć zareagować też szybko i zdecydowanie, ale to wynika głównie ze znajomości konkretnej spółki czy biznesu.
Chcecie osiągnąć sukcesy w inwestowaniu? postawcie przede wszystkim na własną i ciągłą edukację spędzając przy tym czas od rana do wieczora i w miarę możliwości także w weekendy.
To podobnie jak w sporcie, sam talent i jakieś predyspozycje to jedno, ale by być na szczycie to wymaga to jeszcze więcej pracy, zaangażowania i zawziętości niż u innych.
Inwestowanie to nie może być praca przymusowa, będą okresy na rynku gdy każdemu z nas będzie szło gorzej, gdy popełnimy jakieś większe błędy. Ja inwestowanie traktuje też jako pasję, przygodę i adrenalinę, która mnie ciągle napędza.
Swoje inwestycje musicie być w stanie monitorować i pilnować, nie liczy się ego, liczy się umiejętność zmiany zdania, cięcia strat i przyznania się do błędu!
Nie znam inwestora pracującego na etacie, gdzie inwestowanie to tylko jakieś tam dodatkowe zajęcie, który osiąga ponadprzeciętne wyniki w długim terminie! Takie inwestowanie to już jest praca na pełen etat. Praca bardzo niewdzięczna i nie gwarantująca niczego!
Nie zawsze droga na skróty i próby naśladowania kogoś będą najlepszym wyborem! Natomiast zawsze warto otaczać się ludźmi mądrzejszymi od siebie, warto korzystać też z wiedzy innych osób ponieważ nikt nie będzie najlepszym specjalistą od wszystkiego!
Koniec publicznego portfela IKE na X.
Od kwietnia 2021r. byłem z Wami na X pokazując wielokrotnie wyniki mojego portfela, zarówno w okresach jak szło dobrze, ale także gdy na rynku było ciężko i ponosiłem przejściowe straty.
Na koniec każdego miesiąca było obowiązkowo podsumowanie wyników tego portfela poparte screenami z BM.
Kilka razy pokazałem także pozycje na poszczególnych spółkach, a wnikliwi obserwatorzy mogli z dużym prawdopodobieństwem domyślić się w jakie spółki obecnie inwestuję.
Gdybym robił wszystko charytatywnie, to pewnie dzisiaj byłbym gwiazdą tej platformy, fakt jednak ,że zdecydowałem się w jakiś sposób zmonetyzować swoje wyniki przysporzył mi wielu wrogów i brak szacunku części osób.
Nie znam nikogo kto efektami swojej ciężkiej pracy i ponadprzeciętnymi wynikami będzie chętnie dzielił się z każdym w długim terminie. Nawet jeśli są takie osoby, to zakładam, że wcześniej czy później stracą zapał by to robić i użerać się z ludźmi, którzy pewnych rzeczy nie są w stanie zrozumieć, natomiast zaczną nas np. obrażać.
Dzisiaj nadszedł ten moment, że historia tego portfela i jego wyników ma już 10 lat!
Wartość portfela urosła do prawie 1,3 miliona złotych, przy aktualnej sumie wpłat zaledwie 61 tysięcy złotych.
Dalsze publiczne chwalenie się tym portfelem nie jest mi już zupełnie do niczego potrzebne, zdaje sobie sprawę, że może to przynieść mi więcej problemów niż korzyści.
Strefa premium mojego bloga świetnie funkcjonuję, a dla mnie w dalszym ciągu priorytetem są wyniki inwestycyjne na rynku a nie liczba sprzedanych subskrypcji. Nie zamierzam rozbudowywać swojego serwisu i zabiegać o setki nowych subskrybentów.
Ponad 20 tysięcy obserwujących na X było dla mnie takim samym celem w tym roku jak ten milion złotych na IKE. Każdy tysiąc osób więcej nie robi już na mnie wielkiego wrażenia i nie jest to moim celem.
Te ponad 20 tysięcy osób mówi mi przede wszystkim o tym, że zwykli ludzie docenili moje prawdziwe wyniki, które pokazałem w sposób 100% transparentny.
Mam dzisiaj już zdecydowanie dość prywatnych wojenek z niektórymi użytkownikami tej platformy. Niektóre z tych osób przez ostatnie 4 lata robiły podśmiechujki, obrażali mnie, poddawali w wątpliwości wybory moich spółek i sposób ich rozegrania np. Asbis.
Od pierwszego dnia założenia strefy premium w kwietniu 2021r. byłem też porównywalny do kolejnego Alberta, mistrza jednej spółki, którego rynek szybko zweryfikuje.
Ten rok i jego wynik +43% dał tym osobom najlepszą odpowiedź 🙂
Daje mi to pewną satysfakcje, że wynikami tego roku, wynikami za 10 lat mojego portfela IKE utarłem nosa wielu osobom, które mnie krytykowały i sugerowały, że tylko kopiuje innych.
Sukces i rozpoznawalność niestety ale wiąże się także z zazdrością i zawiścią wielu osób, konkurencji, które o takim sukcesie jak mój tylko marzą i nigdy go przez wiele lat same nie odniosły.
Wiecie ile dostałem gratulacji za wyniki mojego IKE w tym roku ze strony innych influencerów, osób z branży, YouTuberów, konkurencji z innych serwisów?
Okrągłe zero 🙂
Niestety ale to okrągłe zero nie motywuje mnie specjalnie do dalszej większej aktywności na platformie X.
Wiem, ze jest to spowodowane głównie tym, że coś sprzedaje. Poniżej fragment konwersacji z X na temat sprzedaży abonamentów. Nie uczestniczyłem w tej konwersacji ale myślę, że ona dosadnie dała mi do zrozumienia dlaczego jest jak jest.

Każdy może oceniać mnie i ludzi mi podobnych swoją własną miarą, mój komentarz jest jedynie taki, że piętnować należy bardziej przede wszystkim oszustów i mistrzów Excela a nie ludzi którzy transparentnie jednak pokazali swoje wyniki!
Tego mi zdecydowanie brakuje, ponieważ doskonale wiem będąc tyle lat na rynku jaką wartość prezentuje i ile kosztuje dostęp do wielu innych tego typu portfeli.
Sprzedajesz coś to już nie jesteś naszym kolegą i nie masz szacunku, trudno przyjmuję na klatę. Może jak już nie będę nic sprzedawał a taki moment nastąpi, ktoś taki wtedy podejdzie poda rękę i pogratuluje wyników!
Nikt dokładnie nie określił gdzie leży granica by ten szacunek mieć, czy gdybym pokazał swój portfel raz na kwartał to nie wpływałbym na rynek i decyzje innych osób? Czy może należy nic nie pokazywać? Czy należy pokazywać wyłącznie w Excelu? Czy pokazywanie za darmo jest w porządku tylko dlatego, że jest za darmo?
Te pytania i wątpliwości pozostawiam bez odpowiedzi.
Podsumowanie 2024r. i plany na 2025r.
10 lat na IKE było dla mnie pełne sukcesów, ale były też bolesne upadki i przejściowe straty dochodzące do ponad -20% w skali lat kończonych ostatecznie na plusie (2020 i 2022r.)
9/10 ostatnich lat zakończyłem zyskiem mojego portfela IKE. W ciągu tych 10 lat otrzymałem też ponad 250 tysięcy z tytułu dywidend, z czego rekordowe 105 tysięcy w ubiegłym roku!

Droga od zera do milionera była fascynująca i pełna różnych niespodzianek. To na tej drodze i dzięki założeniu mojego konta na X poznałem wielu świetnych inwestorów, ale także zobaczyłem czym jest po części bycie osobą publiczną, narażoną na hejt i krytykę.
Na kilku osobach z pewnością się zawiodłem, ponieważ wiem, że nie życzyli mi sukcesów, czekali tylko na moje potknięcie i nie byli ze mną szczerzy.
Dla jednych jestem dzisiaj świetnym inwestorem, którego wyniki budzą podziw i uznanie, dla innych jestem wyłącznie sprzedawcą abonamentów lub wrogiem bo osiągnąłem wielki sukces i jeszcze dodatkowo na tym zarabiam.
Jako inwestora oceniajcie mnie proszę przede wszystkim po wynikach, po ich regularności i powtarzalności, a nie po drobnych rzeczach, być może także mniej etycznych jakie zrobiłem po drodze by dojść do tego sukcesu!
Jako osoba która ma się dzisiaj czym pochwalić, zachowuje w sobie dalej dużo pokory, w życiu byłem kilka razy na szczycie, po czym spadałem znacznie niżej.
Czego sobie życzę i jakie mam plany na 2025r?
Przede wszystkim dalej robić swoje i trzymać się swoich metod skoro wyniki za 10 lat dały tak niesamowite efekty (50% średnioroczna efektywność na IKE przez 10 lat).
Jak najmniej reakcji na hejt, bzdury i nieuzasadnioną krytykę, ze strony niektórych osób. Wyniki w tym roku, za ostatnie kilka lat oraz za 10 lat są moją najlepszą odpowiedzią!
Większa troska o zdrowie, mniej kilogramów, więcej czasu spędzanego aktywnie!
Impreza integracyjna dla członków społeczności premium z okazji miliona złotych na IKE!
Chciałbym także poznać więcej nowych osób, inwestorów, chciałbym coś nowego się nauczyć i móc powiedzieć na koniec tego roku że czuję się lepszym inwestorem.
Będę dążył do tego aby niezależnie od sytuacji rynkowej kolejny rok zamknąć zyskiem poprawiając swój rekord 9 lat zysków z rzędu tego portfela.
Moim celem na 2025r. jest także utrzymanie poziomu wypłacanych dywidend rocznych na IKE na poziomie >100 tysięcy złotych!
Dziękuję Wam za tą piękną przygodę, dziękuję osobom które były dla mnie wsparciem gdy szło mi gorzej, dziękuje za dobre rady i cenne wskazówki w rozmowach prywatnych, to też miało wpływ na niektóre moje decyzje inwestycyjne!
Moje wyniki są także efektem pracy wielu innych osób, ja byłem tylko selekcjonerem wybierającym spółki do portfela i głównym zarządzającym, który ostatecznie samodzielnie podejmował decyzje i brał odpowiedzialność za końcowy wynik na siebie.
Gdybym nie odniósł żadnego sukcesu pretensje miałbym dzisiaj tylko i wyłącznie do siebie!!!
Życzę Wam udanego 2025r! Pozdrawiam jeszcze na lekkim kacu 😉 Od jutra wracamy do pracy!
DAMIANINWESTORX